تجارة الذهب وكيف تربح من تغير أسعار الذهب في السوق 2020

كيف تربح من تجارة الذهب
كيف تربح من تجارة الذهب

تجارة الذهب اصبحت مربحة في هذا الوقت عن أي وقت مضي ,نظرا لتغير أسعار الذهب في السوق المحلي والعالمي بارتفاعات قياسية , نتيجة انجذاب المستثمرين له بعد انخفاض الدولار والنفط والمعاد الآخري في هذا المقال عزيزي القارئ نشرح لك كيف تربح من تجارة الذهب 2020 .

 

ماهو الذهب؟

يعود تاريخ الذهب من القدم حيث عرفته العديد من الحضارات عبر العالم ووثقت به، كون الذهب معدن قوي التحمل ولايتأثر بالعوامل الطبيعة ولسهوله صقلة وتشكيله في هيئة حلى للزينة أو للعملات أو كمصدر معدني مهماً يدخل اليوم في الصناعات التكنولوجية منها الطبية الدقيقة والإلكترونية.

فيصنف الذهب إلى عيارات حسب درجات النقاوة وهي نسبة الذهب الخالصة وتسمى بالقيراط وعليه يزداد سعره إذا لم يختلط الذهب بالمعادن الأخرى ، ومن أهم هذه العيارات:

ذهب عيار 24: يعتبر الذهب من عيار 24 قيراط و الأكثر نقاوةً، فتبلغ نسبة الذهب في هذا العيار إلى 99%.
ذهب عيار 18: هو من قيراط 18 نقاوةً وتصل نسبة الذهب الصافي إلى 75%
ذهب عيار 9: تصل فيه نسبة الذهب إلى 37% قيراطا كنسبة من الذهب ويختلط فيه مع معادن منها منها النحاس والزنك.

 

لماذا يعتبر الذهب سلعة الملاذ الآمن؟

يظل الذهب من المعادن الثمينة الأكثر جاذبية وتداولاً بالعالم، فأسعار الذهب هي دائماً في حالة صعود أو أستقرار، ولاتتأثر بالأحداث العالمية إلا صعوداً. هذا أولاً، للجوء المستثمرين بالفوركس إلى شراءه أثناء فترات تضخم العملات المرتبطة بالاحداث السياسية والأقتصادية، وثانياً خصوصية الطلب على الذهب هي عالية بالأسواق، ولهذين السببين يسمى الذهب بالملاذ الآمن.

فمثلاً، صعود سعر الذهب العالمي أستمر بالأرتفاع في خلال العام الماض من منتصف شهر مايو 2019، وأرتفع أكثر في السعر نتيجةً لدائرة الأحداث العالمية من تصعيدات في أسعار النفط والقضايا الجيوسياسية بالشرق الأوسط وحرب الضرائب الأمريكية الصينية، كلها عززت من أرتفاعه، حيت بلغ 54 دولاراً للأونصة الواحدة حسب التحليل البياني لموقع أقتصاد السلعات العالمية BuillionValut.

 

كيف نستفيد من أسعار الذهب؟

نستطيع هنا القول أن الأستثمار في الذهب هو يعود أولاً كعامل مساعد للمستثمرين في الفوركس للتحوط والحفاظ على الأرصدة في هيئة ذهب.

 

أما الاستفادة فهي تكمن في شقين :

متابعة تجارة العملات الفوركس وهو أداة مهمة لمتابعة حركة أسعار العملات العالمية والتي يعتمد عليها فهم حركة أسعار الذهب العالمية وفهم متى ومن الممكن شراء الذهب والتداول حتى على أسعاره ومتي يتم البيع، في حالة الأنجذاب إلى عملة غير متضخمة وسعر فارق صرفها مقابل عملة أخرى كبير، وهذه التجارة هي الأبرز والأسرع اليوم لكونها تطرح استراتيجيات سريعة ومتابعة للأحداث العالمية من خلال حسابات ومنصات تداول عملات وعلى أسعار الذهب.
التجارة الذهب بالاسواق : هذه التجارة تنطوي علي شراء الذهب بالسوق مادياً، والاحتفاظ به لحين أرتفاع الأسعار. هذه النوعية من التجارة تعتبر كلاسيكية وطويلة الأمد ولاتتبع حركة سعر العملات وتضخمه، فيكون الربح فيها طويل الامد وكذلك المخاطر الأمنية للأحتفاظ بالذهب مادياً تعتبر غير آمنة.

 

ما هي أبرز ميزات التداول على الذهب بسوق العملات الفوركس ؟

يعتبر الذهب عنصر تحوط مفيد ضد التضخم العملة أثناء ملاحظة تداولات هبوط قيمة العملات. ولهذا يعتبر وثيقة تأمين ضد عدم الاستقرار في السوق الجيوسياسية والمالية. كما أن أهميته تكمن في بتنويع في المحفظات المالية وهي أستراتيجية لحفظ المال وللحد من الخسائر.

أخيراً، تزواج الفوركس مع الذهب بمنصات التداول يعتبر هاماً، كما يرتبط الذهب مع الفوركس في المفكرة الأقتصادية لأنه يطرح صورة شاملة عن حركة الأقتصادات العالمية والسعرية وعليه تبنى أستراتجية كاملة لفهم السوق وجني الأرباح وتجنب مخاطر الخسائر.

 

كيف استثمر في الذهب | 4 طرق للاستثمار في الذهب 2020

يحظى الذهب بالاحترام في جميع أنحاء العالم لقيمته وتاريخه الثري، ومن المنطقي جدّا أن الإنسان اتّجه للاستثمار في الذهب منذ زمن طويل. وهو الآن ليس فقط من أقدم الاستثمارات بل وأيضًا واحد من أكثر خيارات الاستثمار شعبية على مستوى العالم. فماهي أفضل طرق الاستثمار في المعدن الأصفر لعام 2020؟ و كيف استثمر في الذهب بنجاح؟

إن الاستخدام الرئيسي للذهب هو إنتاج المجوهرات، ولكنه يستخدم أيضًا في صناعة الطيران والطب والإلكترونيات. وتعتبر الحكومات والبنوك المركزية هي أكثر من يشتري الذهب. فالولايات المتحدة الأمريكية تتمتع بأكبر قدر احتياطي من الذهب عالميا. ألمانيا في المرتبة الثانية، ويأتي صندوق النقد الدولي في المرتبة الثالثة.

 

وعلى الجانب الآخر، يشتري المستثمرون الأفراد الذهب لسبب من الأسباب الثلاثة:

التحوط (تحوطات هي استثمارات تعوض الخسائر في فئة أصول أخرى)

الملاذ الآمن (الملاذات الآمنة تحمي المستثمرين من كارثة أو أزمة اقتصادية محتملة.)

الاستثمار المباشر (يشتري المستثمرون الذهب للاستفادة من التحركات الأسعار في المستقبل.).

الآن أنت تعرف بعض الأمور عن الذهب ولماذا قد يشتريه كل من المستثمرين الأفراد والشركات والحكونات والبنوك المركزية.

 

سنستعرض في هذه المقالة أفضل أربع (4) خيارات للاستثمار في الذهب لهذا العام

1. السبائك والعملات

تعتبر السبائك والعملات الذهبية أكثر أشكال حيازة الذهب بغرض الاستثمار. يمكن وصف السبائك الذهبية بأنها ذهب خالص كلياً أو شبه كامل، موثّقة وفقا لكتلتها ودرجة نقاوتها. كما يتم ربط السبائك والعملات الذهبية برقم تسلسلي لتعريفها.

لسبائك الذهب الثقيلة منظر جميل لكنها تأتي بعض السلبيات، فإمكانية تسييلها أو استبدالها مقابل الكاش قد يكون صعبا أحيانا. كما ان سبائك الذهب غير قابلة للتجزئة إلى حد ما. لذا، إذا كنت تريد سبائك الذهب التي يسهل شراؤها وبيعها، يمكنك اختيارالأحجام المتوسطة أو الصغيرة.

يمكن أن يقوم المستثمرون بشراء الذهب من البنوك الكبرى ولا يتم نقل الذهب منها تجنبا للأخطار الأمنية، إنما يتم من خلال عقود ورقية، وتشتهر الهند والصين وإنجلترا وتركيا وإيطاليا بهذه السوق.

 

2. صناديق الذهب (ETFs)

عادة ما يستثمر المستثمرون الذين يرغبون في جني أرباح من الذهب دون الاحتفاظ بالذهب فعليا في صناديق الاستثمار المتداولة في البورصة (exchange traded funds (ETFs، وهي من الخيارات المرنة المطروحة عالميًا. وهي عبارة عن صناديق استثمارية تشمل مجموعة متنوعة من المؤشرات الخاصة بقطاع الذهب، وإعطاء المستثمرين التعرض المباشر لأسعار الذهب دون حيازته. هذا الاستثمار هو واحد من أسهل الطرق وأقلها تكلفة للوصول إلى سوق الذهب.

يمكن للمستثمر شراء حصص في صناديق الذهب المتداولة في البورصة، وتعادل حصة واحدة كمية معينة من الذهب. يعد الاستثمار في صناديق الذهب امرا مفيدًا أيضًا لصغار المستثمرين من حيث تقليل المخاطر نظرًا لأن الحد الأدنى للإستثمار في صناديق الذهب هو حصة واحدة.

سعيا منها لتنويع محفظتها الاستثمارية، تمتلك بعض صناديق الاستثمار كميات كبيرة من الذهب. ومع ذلك، فإن عددًا صغيرًا جدًا من صناديق الاستثمار المشتركة التي تستثمر فقط في الذهب. فالصناديق مثل صناديق الاستثمار المتداولة في البورصة تتعقب فقط مؤشرات شركات تعدين الذهب ، وبالتالي تتقاضى نسب نفقات أقل على صناديق الاستثمار المشتركة. ومع ذلك ، يفضل معظم المستثمرين الاستثمار في صناديق الذهب المتداولة (gold ETFs) وصناديق الذهب المتبادلة (gold mutual funds) كخيار بديل لشراء سبائك الذهب.

 

3. أسهم شركات تعدين الذهب كيف استثمر في الذهب – اسهم شركات التعدين

يعتبر البعض أن الاستثمار المباشر في الذهب لا يتضمن إمكانات نمو، فأونصة ذهب اليوم ستبقى دائما أونصة ذهب. هذا هو السبب في تحول بعض المستثمرين إلى أسهم شركات ومناجم تعدين الذهب لأنها يمكن أن تتوسع بمرور الوقت، يمكن للمستثمرين الاستفادة من زيادة الإنتاج.

فأسهم مناجم وشركات تعدين الذهب لا تتحرك بالضرورة بالتوافق مع أسعار سبائك الذهب، بل تتحرك وفقا لأداء الشركات والمناجم، حيث ترتفع أو تنخفض بناءً على أدائها التشغيلي وكيفية استثمار أموالها وتحقيق الأرباح. وبالتالي، فإن الاستثمار في أسهم شركات التعدين لا يخلو من المخاطر. فمثلا لا تنتج المناجم دائمًا كميات الذهب كما هو متوقع، ويضرب العمال في بعض الأحيان، وقد تؤدي الكوارث لانهيار المنجم أو تسرب الغاز القاتل إلى وقف الإنتاج وحتى قد يكلف أرواحاً.

بشكل عام، يمكن أن يكون أداء أسهم منجم او شركة تعدين ذهب أفضل أو أسوأ من سعر الذهب – وذلك اعتمادًا على ما يحدث في هذا المنجم بالذات. لذلك، فإن قرار الاستثمار في أسهم شركات التعدين يجب أن يكون مبنيا على تحليل الأداء المالي للشركة.

 

4. عقود الذهب الآجلة للذهب كيف استثمر في الذهب في العقود الآجلة

العقود الآجلة (Futures Contract) هي اتفاق بين طرفين لشراء وتسليم سلعة ما مثل الذهب في وقت محدد في المستقبل. في الواقع، تم كتابة أول عقد آجل في عام 1851 بالنسبة لسلعة الذرة وتم تقديمه من خلال بورصة شيكاغو للتجارة. العقود الآجلة بديلاً هاماً عن الوسائل التقليدية للاستثمار في الذهب مثل السبائك، والعملات الذهبية. العقود الآجلة هي خيار عالي المديونية ومحفوف بالمخاطر غير مناسب للمبتدئين. حتى المستثمرين ذوي الخبرة يجب أن يفكروا مرتين هنا. بشكل أساسي، فإن العقود الآجلة هي اتفاقية بين المشتري والبائع لتبادل كمية محددة من الذهب في تاريخ وسعر مستقبليين محددين. مع ارتفاع أسعار الذهب صعودًا وهبوطًا، تتقلب قيمة العقد، مع تعديل حسابات البائع والمشتري وفقًا لذلك. يتم تداول العقود الآجلة بشكل عام في البورصات، لذلك ستحتاج إلى (شركة وساطة مالية) يدعم شراء عقود الذهب الآجلة.

العقود الآجلة يتم شراؤها عادة بجزء صغير فقط من إجمالي تكلفة العقد. على سبيل المثال، قد يضطر المستثمر إلى دفع 20٪ فقط من التكلفة الكاملة للعقد. وهذا يخلق قوة رفع مالي، مما يزيد من مكاسب وخسائر المستثمر المحتملة. وبما أن العقود لها تواريخ انتهاء محددة، فلا يمكنك ببساطة التمسك بمركز خاسر وتأمل أن ينتعش السعر. العقود الآجلة هي استثمار معقد ويستغرق وقتًا طويلاً ويمكنه تضخيم المكاسب والخسائر على حد سواء.

 

كيف يتأثر سعر المعدن الأصفر؟

بالإضافة إلى أن الذهب يخضع لقانون العرض والطلب كأي سلعة أخرى، فهو يخضع أيضًا لحركة السعر وسلوك المستثمرين والمتداولين في الأسواق المالية. في المقابل على عكس العملة الورقية التي تعاني من التضخم وتآكل قدرتها الشرائية، فإن الذهب لا يخضع للتضخم وقيمته ثابتة ولا تؤثر عمليات الإنتاج والتعدين كثيرا في سعره وقيمته. لذلك يحصن المستثمرين أنفسهم ضد التضخم بواسطة شراء الذهب كمخزن للقيمة.

الطلب على الذهب يزيد دائماً في أوقات الاضطرابات والأزمات الاقتصادية لأن المستثمرين يبحثوا عن حماية أنفسهم ويتجهون إلى ملك الملاذات الآمنة.

البنوك المركزية هي أيضًا عامل رئيسي وراء سعر الذهب خاصةً عندما تصبح احتياطيات النقد الأجنبي ممتلئة، حيث يبدأ البنك المركزي في التخلص من بعض الذهب لأنه أصل غير منتج ولا يولد أي عائد للاقتصاد.

العلاقة بين سعر الذهب وقوة الدولار الأمريكي هي علاقة مثيرة للاهتمام، كلما قل سعر الدولار زاد سعر الذهب، وكلما زاد سعر الدولار قل سعر الذهب.

 

كيف استثمر في الذهب بنجاح؟

إذا كنت تشتري الذهب كجزء من استراتيجية تنويع محفظتك الاستثمارية، فإن صناديق الاستثمار المتداولة تعد أفضل خيار. إذا كنت تريد الحماية في حالة حدوث أزمة اقتصادية أو أية اضطرابات قد تهدد النظام المالي والنقدي ببلدك، فستحتاج إلى امتلاك ذهب حقيقي وليس أسهما أو ذهبا ورقيا.

لا ينبغي شراء الذهب كاستثمار وحيد لديك، فالذهب بحد ذاته لا ينتج أي قيمة كما يمكن أن يكون لسعره قمم عالية وقيعان منخفضة وهذا يجعل شراء الذهب كاستثمار وحيد محفوفا بالمخاطر بالنسبة للمستثمر الفردي العادي.. لذلك يجب تضمين الذهب مع سلع أخرى مثل النفط والسلع والاستثمارات في الأصول الثابتة الأخرى.

 

شركات الفوركس النصابة والمحظوره والغير مرخصة

 

الكلمات الدلالية:, ,

قم بإضافة تعليق

لن يتم نشر عنوان بريدك الإلكتروني. الحقول الإلزامية مشار إليها بـ *